Как не попасться на удочку к телефонным мошенникам

Социальная инженерия

Втираясь в доверие к людям, мошенники выманивают данные для доступа к картам и счетам и похищают деньги. Такой способ обмана, когда в результате убеждения пострадавший сам передает злоумышленнику свои персональные данные, называется социальной инженерией. 

С помощью социальной инженерии в прошлом году осуществлялись 7 из 10 хищений средств с банковских карт и счетов.

28 сентября cотрудники ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области пресекли деятельность группы, участники которой подозреваются в хищении денежных средств у клиентов банков. Злоумышленники звонили потенциальным жертвам, представлялись сотрудниками службы безопасности кредитной организации и выясняли данные их банковских карт. Полученные обманным способом сведения подозреваемые использовали для покупки дорогостоящей электронной техники в интернет-магазинах.

Фальшивые номера

Мошенники массово используют специальное программное обеспечение, которое скрывает настоящий номер звонящего. При этом поступающий входящий звонок на телефоне отображается как официальный номер банка. По данным Банка России, количество звонков от фальшивых сотрудников банков с марта по май по сравнению с прошлым годом увеличилось на 300%. 

Лжесотрудник банка сообщает человеку, что с его карты якобы осуществляется перевод, и чтобы спасти деньги, нужно перевести их на некий безопасный счет или сообщить данные карты и тогда деньги переведет сам сотрудник. И как только человек отправляет деньги на другой счет или сообщает данные карты, его средства сразу уходят мошенникам. 

Так 2 сентября полицейские Петербурга задержали 7 участников мошенничества со списанием денег с карт под видом банковских служащих. Ущерб оценивается в миллионы рублей, которые переводились в биткойны. Схема заключалась в следующем: операторы осуществляли обзвон граждан под видом сотрудников банков с «подменных» номеров с префиксом +495 и +499 и вынуждали людей переводить денежные средства. Похищенные деньги злоумышленники направляли на карты, оформленные на подставных лиц в различных регионах России. В конечном счете, полученные деньги обналичивались в банкоматах, затем полученные наличные денежные средства вносились на расчетные счета злоумышленников в Петербурге, после чего направлялись на криптообменные биржи для покупки биткойнов, которые в свою очередь переводились операторам в соседнем государстве. Кроме того, полицейские выяснили, что для придания противоправной деятельности легального вида участниками преступной группы  был организован обменный пункт, предлагающий услуги по переводу денежных средств в криптовалюту и обратно. Функционирование обменного пункта осуществлялось посредством сайта. Для транзакций денежных средств злоумышленники использовали офис в бизнес-центре на набережной реки Мойки в Петербурге. Установлены организаторы и координаторы этого подпольного офиса, а также операторы, которые работали посменно.

Есть ли угроза вашему депозиту?

В последнее время злоумышленники стали охотиться не только за деньгами, которые лежат на банковских картах, но и за банковскими депозитами. В этом случае сценарий «с вашего счета переводят деньги» трансформируется в новый — «есть угроза вашему депозиту». Но суть остается прежней — чтобы уберечь деньги, их нужно перевести на «безопасный» счет. С точки зрения злоумышленников депозиты гораздо интереснее, чем остаток на карте, так как на вкладах люди обычно хранят намного больше денег.

Фишинговые сайты

Также информацию о банковских картах людей мошенники берут с так называемых фишинговых сайтов, которые созданы специально для незаконного сбора персональных данных. Такие фишинговые сайты подделываются под сайты государственных органов, банков, страховых компаний или интернет-магазинов. В среднем под ударом фишинговых сайтов каждый день находятся более 100 тыс. человек.

Причем основная «клиентура» таких злоумышленников вовсе не пенсионеры, как принято думать, а молодые работающие активные люди от 30 до 45 лет.

По данным Банка России, с января по май 2020 г. со счетов российских физических и юридических лиц мошенники похитили более 1,55 млрд рублей. При этом банки вернули клиентам всего 203 млн рублей, так как если клиент сам добровольно передал свои персональные данные мошенникам, кредитная организация не обязана возмещать ему потерянные деньги.

9 правил защитить свои деньги

Чтобы ваши деньги всегда были в безопасности, Северо-Западное главное управление Банка России советует соблюдать несколько простых правил:

1. Если вам звонит человек, представившийся сотрудником банка, и сообщает о блокировке карты или несанкционированном переводе, следует прервать разговор и позвонить в банк самостоятельно. 

2. Не стоит паниковать и спешить. Если банк выявит подозрительную транзакцию, он сразу приостановит ее на срок до двух суток. За это время вы можете либо подтвердить эту операцию банку, либо отменить ее. Это решение надо принять в течение 48 часов – этого времени достаточно, чтобы хорошо все обдумать и без спешки самостоятельно позвонить в банк. Если же вы ничего не сделаете, то через двое суток банк автоматически снимет блокировку и операция пройдет.

3. Набирайте номер банка вручную. Ни в коем случае не перезванивайте в ответ на полученный звонок, даже если высветился официальный номер банка: вы можете снова попасть к мошенникам. 

4. Используйте для связи с банком только контактные данные, указанные на платежной карте, либо чат в официальном мобильном приложении банка. 

5. Чтобы всегда знать, что происходит с вашими счетами, подключите мобильный банк и СМС-уведомления. 

6. Никогда и никому не сообщайте личные данные, реквизиты карты и секретную информацию: код на обратной стороне карты (CVC/CVV), ПИН-код и коды из СМС, а также пароли для доступа в мобильный и Интернет-банк. Настоящие сотрудники банков никогда не будут запрашивать у вас эту информацию.

7. Чтобы не попасть на фишинговый сайт, сохраняйте в закладках электронные адреса госорганов, интернет-магазинов, банков и других онлайн-сервисов, которыми вы часто пользуетесь. Всегда проверяйте адресную строку браузера, когда переходите на сайте. Часто разница между настоящим и фальшивым сайтом – всего в одной букве.

8. Используйте на компьютере, ноутбуке, планшете и смартфоне антивирусную защиту.

9. Для онлайн-покупок и оплаты услуг через интернет заведите отдельную карту и переводите на нее деньги прямо перед платежом и кладите на нее ровно ту сумму, которую собираетесь потратить.

Поделиться ссылкой: